A: Trifft auf mich zu, B: Teils / Teils, C: Trifft nicht auf mich zu

A

B

C

Langfristige Sicherheit hat oberste Priorität

Meine Kinder / LebenspartnerIn sollen etwas erben

Ich habe kein weiteres Vermögen und bin auf regelmässiges Einkommen angewiesen

Ich lebe im Konkubinat und möchte im Fall meines Todes meinen Partner oder meine Partnerin begünstigen

Ich komme aus einer langlebigen Familie und bin kerngesund

Ich möchte frei über mein Kapital verfügen

Ich bin 65, meine Frau ist 45. Sie soll nach meinem Tod ein Leben lang eine Rente erhalten

Ich bin finanziell abgesichert, bezahle schon heute relativ hohe Steuern und suche deshalb nach Optimierungsmöglichkeiten

Ich will mich nicht um die Vermögensverwaltung kümmern

Entscheidungshilfe: Renten oder Kapitalbezug der Pensionskasse